Информационные сведения клиента юридического лица Сбербанк образец бланка и тонкости заполнения
Обращение в Сбербанк по каким-то вопросам часто влечёт за собой сбор конкретных документов. Чаще всего при оформлении кредита необходимо подтвердить своё материальное положение и платежеспособность. В некоторых случаях персонал банка готов пойти на уступки потенциальному клиенту – потребуется лишь предоставить информационные сведения клиента по форме банка сбербанк (приложение 10).
Сбор документов актуален не только при оформлении кредита, но и в других случаях:
- открытие расчетного счета;
- партнерская деятельность;
- оформление депозитного счёта;
- кредитование;
- другие потребности.
Где взять и как правильно заполнить бланк
Для передачи данных в банковское учреждение заполняется специальная анкета. Необходимо знать номер идентификационного кода, различных свидетельствах и многое другое. Всё, что требуется, – дать ответы на поставленные вопросы в анкете. Для граждан других стран и лиц, не имеющих российского гражданства, существует дополнительный перечень вопросов. Перед тем, как заполнять бланк и передавать информационные сведения клиента юридического лица в сбербанк, образец можно посмотреть на сайте.
Юридическими лицами заполняется форма с такими полями:
- Полное название компании.
- Краткое название (возможно аббревиатура).
- Если в организации предусмотрено обозначение ООО на английском языке, обязательно внести эти данные.
- ИНН или КИО (зависит от того, считается ли компания резидентом).
- Информация о государственной регистрации.
- Полный перечень контактных данных.
- Юридический адрес.
- Фактический адрес.
- Наличие и объём уставного капитала.
- Вид деятельности (а также предлагаемые и выпускаемые услуги/товары по учредительной документации).
- Фактическая направленность деятельности.
- Лицензия на осуществление указанной деятельности.
- Финансовая обстановка.
- Деловая репутация.
- Цель сотрудничества с кредитным учреждением.
Предлагает к ознакомлению официальный портал сбербанк приложение 9а к пвк, информационные сведения клиента юридического лица, которые понадобятся при заполнении анкеты, можно найти именно в данном приложении.
Что произойдет в случае отказа
В законодательстве прописаны чёткие сроки хранения информации о клиенте. Выйти за рамки 10 лет нельзя. Этот срок вступает в силу и начинает действовать с того момента, как от клиента поступил последний платёж, или же он выполнил все требования и погасил кредитную задолженность.
Но стоит помнить, что делегирование сведений о клиенте поступает в банк уже после оформления договора о кредите и зачислении денежной суммы на счёт. (Чаще всего эти действия происходят за одни сутки). По факту, сроки хранения данных увеличиваются на тот отрезок времени, в течение которого действует кредит. Берутся во внимание сведения как о личности заёмщика, так и о кредите.
Законодательством предусмотрено также хранение информации касательно отказа. Правда, при кредитовании юридических лиц законодательством не предусмотрена информационная часть.
В 2018 году данные анкеты продолжают существовать, информация продолжает передаваться. Чтобы снизить риск отказов, рекомендуется заполнять бланк в соответствии с имеющейся документацией.
Для этих целей рекомендуется использовать специальные документы, причем предполагается определенный пакет. Кроме этого, информационные сведения клиента юридического лица сбербанк должны подтверждаться на основе специальной анкеты, являющейся обязательной для заполнения.
Информация для клиентов
Для проведения комплексной и полноценной проверки каждое юридическое лицо должно предоставить в сбербанк определенные документы в виде копий, причем подлинность документации предварительно нужно заверить у нотариуса.
- Свидетельство о прохождении государственной регистрации юридического лица или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц. В первом случае регистрация должна быть проведена не раньше первого июля 2002 года, а во втором случае – до указанной даты.
- Учредительные документы, которые являются действительными в настоящее время. Кроме этого, нужно предоставить все изменения к данной документации, заверенной специальным органом.
- Свидетельство о постановке на учет в налоговой службе по месту нахождения в России.
- Оригинал банковской карточки с образцами подписей исполнительного органа и главного бухгалтера, а также других полномочных представителей. Кроме этого, требуется предъявить оттиск печати. Обратите внимание на то, что требуемые сведения должны быть юридическими, так как Сбербанк будет анализировать и проверять банковский счет предприятия.
- Документы, позволяющие подтвердить назначение или избрание исполнительного органа, а также главного бухгалтера.
- Кроме этого, нужно предоставить сведения об идентификационных кодах с подтверждением их действительности. Для этого нужно использовать информационное письмо или специальное уведомление.
Важно отметить, что приведена только часть документов, которые требуются. При этом юридический клиент должен уточнить у сотрудников Сбербанка полный пакет документов, после чего – предъявить их в обязательном порядке. Только после того, как будет выполнено данное требование и будет правильно заполнена анкета, появится возможность для проведения тщательного анализа сотрудниками финансово-кредитного учреждения и принятия соответствующего решения о возможном сотрудничестве.
Формы и бланки Сбербанка
В интернете можно найти информационные сведения клиента юридического лица сбербанк образец для того, чтобы ознакомиться с информацией, которая будет представлена в документе. Обратите внимание, что вся информация является важной в связи, с чем запрещается оставление каких-либо граф в пустом, незаполненном виде. Предполагается возможность найти образец анкеты, но в то же время нельзя заполнять ее самолично. Вы должны обратиться в Сбербанк для того, чтобы получить официальный информационный лист, бланк которого вы заполните с учетом всех требований.
News Банки России
Установленная форма для анализа информационных сведений предполагает записи не только от потенциального клиента, но и от сотрудника банка. В обязательном порядке сотрудник sberbank должен зафиксировать дату начала отношений (открытие первого счета), наличие сведений относительно проверок, проведенных с целью подтверждения наличия или отсутствия материалов клиента о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Кроме этого, предоставляются другие важные данные, позволяющие вынести вердикт относительно сотрудничества. Заполненная анкета клиента юридического лица сбербанк содержит в себе каждое важное сведение, подтверждающее не только платежеспособность и стабильное финансовое положение, но и проведение предпринимательской деятельности с учетом законодательства Российской Федерации.
Анкета клиента банка - юридического лица
Основная часть заполняется клиентом Сбербанка. При этом предполагается необходимость сообщить следующую информацию.
- Наименование полное, сокращенное предприятие на русском языке, при наличии – на иностранных языках.
- Организационно-правовая форма. Важно отметить наличие разных программ от Сбербанка.
- Сведения о государственной регистрации. Данная информация указывается для проведения последующей проверки.
- Адрес юридического лица.
- ИНН налогоплательщика.
- Код в соответствии с ОКАТО.
Важно отметить, что анкета клиента содержит в себе все важные вопросы, позволяющие подтвердить легальность и правомерность ведения предпринимательской деятельности. В каждом случае сбербанк информационные сведения клиента по форме банка получает, после чего – проводит проверки и выносит вердикт относительно сотрудничества.
Любому заимодателю важно не просто выдать кредит, но и получить гарантию его возврата. В качестве подтверждения платежеспособности заемщика, кредитор требует предоставить справку 2НДФЛ или альтернативную – по форме банка. Рассмотрим, как выглядит справка по форме банка Сбербанка в 2019 году, где скачать ее бланк, как заполнять, в каких случаях без нее можно обойтись вообще.
Справка по форме Сбербанка для кредита или ипотеки
Официальная справка доходов физического лица 2-НДФЛ является подтверждением его текущего финансового положения.
В ней содержится информация о:
- работодателе;
- работнике-заемщике и его доходе за определенный период (обычно год);
- налоговых вычетах;
- удержаниях с заработной платы.
То есть, наиболее полные данные о текущей платежеспособности получателя документа. Справка подписывается директором и заверяется печатью, является обязательной при получении крупных займов, например, ипотечных.
При невозможности получения у работодателя 2-НДФЛ, вы можете подтвердить ваш доход справкой по форме Сбербанка
Иногда заемщик 2-НДФЛ предоставить не может по причине формы собственности предприятия, где работает, определенным регламентом ведения его документации и т.д.. Многими кредиторами в таких случаях принимается справка по форме банка, и Сбербанк – не исключение. Он не только принимает ее, но и позволяет заранее скачать бланк по форме банка 2019 года на своем сайте для предварительного ознакомления и заполнения. Заполнять ее должен бухгалтер или директор.
Можно также запросить образец справки по форме банка в Сбербанке лично, придя в один из офисов. Сотрудник любезно ее предоставит. Следует отметить, что документ ограничен по сроку действия.
Справка актуальна не более 30-ти дней с момента подписания.
Скачать бланк 2019 года
Внешний вид справки (не используйте изображение, ниже есть файл для загрузки):
Образец заполнения
Бланк справки по форме банка 2019 года в Сбербанке (скачать который можно выше) для получения кредита или ипотеки – это упрощенная форма НДФЛ-2.
В ней указываются данные о:
- доходах физического лица;
- текущем месте работе;
- должности;
- имеющемся стаже.
Содержится исчерпывающая информация о месте работы:
- почтовый и физический адрес;
- телефонные номера бухгалтерии и отдела кадров;
- номера ИИН и ОГРН;
- банковские реквизиты (р/с и к/с).
По условиям Сбербанка заполнение справки по форме банка требует точного соответствия всем его требованиям. В пояснении к бланку по сноскам внизу листа имеется подробная инструкция.
Так, при заполнении строки о стаже, если работник все еще работает на указанной работе – прописывается «по текущее время». Если работник уволен – указывается дата увольнения. В поле среднемесячного дохода и удержаний берется на рассмотрение 6 мес., при меньшем стаже –вписывается число фактически отработанных и оплаченных месяцев работы и средний месячный доход за это время.
В Сбербанк справка о доходах по форме банка в 2019 году, подается с подписями управляющего и главного бухгалтера, заверенная печатью. Если на месте работы нет главбуха, то обе подписи ставит руководитель, но с отметкой об отсутствии должности бухгалтера на данном предприятии.
То же касается печати: юридические лица – АО, ПАО и ООО проставляют её при наличии, руководствуясь уставом юридического лица. При отсутствии печати, ставятся только подписи.
Когда без справки о доходах можно обойтись
При наличии у клиента активной зарплатной карточки в Сбербанке, справка по форме банка не потребуется – заимодатель итак в курсе финансового положения заимополучателя. Он запросит ее, если за полгода на карту не поступали начисления зарплаты в течение более 4-х мес. Также потребуется получение справки если заемщик хочет, чтобы учли несколько источников доходов, ведь по каждому из них требуется отдельное подтверждение.
Иногда не нужно подтверждать финансовое положение имеющим в Сбербанке вклад. Однако и в этом случае банк учтет были ли поступления по нем (минимум 4-ре) за последние 6 мес. Наличие в Сбербанке открытого и своевременно погашаемого кредита тоже играет в пользу клиента и может избавить от необходимости оформлять подтверждение доходов.
При наличии зарплатного проекта в Сбербанке, действующего кредита или постоянно пополняемого вклада, информацию о доходах предоставлять не потребуется Иные способы подтверждения доходов
В случае, когда заемщик работает в гос.учреждении, распорядительные документы которого ограничивают возможность выдачи работникам официальной справки о доходах – для получения кредита справку по форме банка Сбербанка заменит другая, по имеющемуся образцу такого учреждения.
При этом в ней обязательно должны перечисляться данные:
- о работнике (полные ФИО);
- целиком название гос.учреждения или № военной части;
- его почтовый адрес;
- № телефона бухгалтерского отдела;
- средний месячный и совокупный заработок и удержания (желательно с расшифровкой) за полгода или фактически кол-во отработанных мес.;
- документ обязательно подписывается бухгалтером, с указанием его ФИО и заверяется печатью государственного учреждения.
Такая бумага полноценно заменяет справку по форме банка Сбербанк 2019 года. В ней дополнительно может указываться должность, занимаемая банковским клиентом и стаж. Эти данные подписываются уполномоченным лицом. При этом не нужно будет подавать документ, подтверждающий трудовую занятость заемщика.
Все вышенаписанное касается не только заемщика, но и созаемщиков и поручителей. В Сбербанке справка по форме банка для ипотеки, потребительского займа или иного кредита не отличается. Актуален образец 2019 года.
Заключение
В Сбербанке справка по форме банка образца 2019 года, скачать бланк которой можно на нашем сайте, является абсолютной заменой 2-НДФЛ. У документа есть срок действия, который составляет 30 дней с дня ее подписания. Бланк одинаков для всех типов кредита и ипотеки.
При обращении в Сбербанк за той или иной услугой гражданам приходится собирать определенный пакет документов и справок. В частности, это касается кредита, когда требуется подтвердить свою платежеспособность. Иногда банковская структура может пойти навстречу потенциальному заемщику, позволяя предоставлять информационные сведения клиента по форме банка.
Когда заполняется бланк по форме банка
Документация актуальна не только для получения кредита, но и для некоторых остальных целей:
- открытие расчетного счета;
- заключение договора о вкладе;
- кредитование;
- партнерство;
- иные цели.
Информационные сведения заполняются при невозможности предоставления официальной справки
Справка заполняется физическими, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Ситуаций, когда это нужно, несколько. Самая распространенная – потенциальный заемщик хочет получить кредит, имеет доход, но не может официально его подтвердить. Банк идет навстречу и предлагает заполнить бланк специальной формы, которая индивидуальна для каждого учреждения. При этом руководитель или иное лицо, способствующее получению прибыли потенциального заемщика, должен заполнить сведения о заработной плате, поставить подпись и печать.
Учитывая, что все сведения для физического лица в таком документе являются неофициальным доходом, а банковская структура передает данные о заемщиках в ФНС, то 90% руководителей отказываются от заполнения подобной документации. Опасность в том, что они могут быть обвинены в нарушении Трудового и Налогового кодексов.
Руководство Сбербанка также понимает, что заемщики, предоставляющие сведения по специальной форме, менее надежны, чем с официальной работой и заработной платой. В 2018 году подобная практика практически не используется, а если и есть, то как дополнительная документация при условии подачи полного пакета документов о доходах.
В случае с юридическими лицами дела обстоят несколько иначе. Несомненно, что если Общество с ограниченной ответственностью с минимальным уставным капиталом собирается взять кредит, то последует или отказ, или предложение заполнить образец информационных сведений клиента юридического лица Сбербанка. ООО также указывает все дополнительные источники существования, которые по каким-то причинам не числятся в уставном капитале. Для налоговой инспекции подобное поведение будет крайне интересным, что приведет к обязательным проверкам компании.
Однако, заполнение образца по форме Сбербанка для юридического лица может преследовать иные цели – сотрудничество, партнерство, аренда площади и многое другое.
Образец для ИП и физлиц
Поскольку ИП не относится к юридическим лицам, то бланк для предпринимателей и простых граждан имеет одинаковую форму:
- Дата и место рождения.
- Гражданство.
- Данные паспорта.
- Сведения из миграционной карточки – для иностранных граждан. Указывается номер, дата прибытия и убытия.
- Национальный паспорт иностранного гражданина или иное удостоверение, дающее право на легальное пребывание на территории страны.
- Адрес по прописке и пребыванию.
- Данные о регистрации ИП – для физлиц можно пропустить.
- Данные о лицензии, предусматривающей разрешение на занятие предпринимательской деятельностью.
- Формы деятельности ИП.
- Финансовое состояние – устойчивое или кризисное.
- Цель отношений с банком – кредит, вклад, открытие счета.
- Длительность будущего сотрудничества – краткосрочное или долгосрочное.
- Контактные данные.
Документ может заполняться при подаче заявки на кредит
Руководитель пишет в свободной форме весь доход сотрудника, не указанный в официальной документации. При этом уточняется период оплаты и сфера деятельности физического лица. Рекомендуется указать причины, почему форма оплаты является неофициальной, но это необязательно.
Образец для юридических лиц
Для юридических лиц образец по форме Сбербанка имеет следующий вид:
- Полное наименование организации.
- Сокращенное название.
- Обозначение ООО на английском языке, если такое предусмотрено компанией.
- ИНН или КИО в зависимости от того, резидентом или нерезидентом является компания.
- Данные о государственной регистрации.
- Юридический адрес.
- Фактический адрес.
- Контактные данные – номера телефонов, индекс, почтовый адрес.
- Размер уставного капитала.
- Вид деятельности, включая все предоставляемые услуги и производимые товары на основе учредительной документации.
- Фактические разновидности деятельности.
- Данные о лицензии на осуществление указанных видов деятельности.
- Финансовое положение.
- Деловая репутация.
- Цель отношений с банком.
Юридические лица заполняют документ по специальной форме
Как правило, документация по форме Сбербанка для юридического лица с целью кредитования заполняется редко. Это объясняется просто. Если ООО обладает серьезным уставным капиталом, то ей не требуется заполнять информационные сведения клиента подобным образом. С противоположной стороны – при маленьком уставном капитале ни один банк не одобрит кредит юридическому лицу на основе лишь заполненного бланка.
Плюсы и минусы заполнения сведений по форме банка
Положительная сторона – сам факт одобрения кредита на основании сведений в справке, если нет другой возможности подтверждения дохода. Но существует множество схем, как ввести банк в заблуждение. Во-первых, указание ложных данных о заработной плате. В этом случае ответственность несет заемщик и руководитель. Во-вторых, потенциальный клиент может быть одновременно и работодателем, заполняя предоставленную форму на самого себя. Сотрудники Сбербанка знают о подобных махинациях, поэтому этот способ получения кредита уходит в прошлое.
Отрицательная сторона для заемщика – высокая ставка по займу. Это объясняется тем, что банковская структура завышает процент, застраховывая себя от невозврата средств.
Несмотря ни на что, в 2018 году подача информационных сведений по форме Сбербанка продолжает существовать. Потенциальным клиентам следует запомнить одно – все данные нужно указывать на основе имеющихся документов. Это поможет избежать проблем в будущем и повысить шансы на вынесение положительного решения от банка.
Информационные сведения представляют собой анкету, в которой клиент (чаще всего банковского учреждения) описывает все персональные данные, сведения о кодах, свидетельствах, полученных во время государственной регистрации и прочее. Клиенту необходимо ответить на вопросы, представленные в анкете. Для иностранных граждан и лиц без гражданства анкета содержит ряд дополнительных вопросов. Данная процедура осуществляется согласно нормам Закона № 115-ФЗ и служит для обновления информации о клиенте в случае произошедших изменений.
Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя имеют несколько основных разделов. В первом разделе «Общие данные» ИП вносит свои персональные данные — ФИО полностью без сокращений, ИНН. В случае юридического лица, помимо ИНН, вносится также КПП. Но, нередки случаи, когда по причине незнания законодательной базы, клиента-предпринимателя также просят внести КПП. Однако такого кода, указывающего на причину постановки, у ИП не предусмотрено действующим законодательством. В графе «КПП» предприниматель имеет право поставить ноль или «нет». В этом разделе также заполняется графа сведений, полученных субъектом хозяйствования при госрегистрации в ФНС, а именно:
ОГРНИП предпринимателя;
Дата его присвоения, то есть внесения изменений в госреестр;
Наименование того налогового органа, который произвёл процедуру;
Место регистрации - город, адрес.
Далее, в этой же графе граждане России записывают «Российская федерация», а субъекты РФ или муниципальные учреждения - своё полное название. Отдельной строкой указывается адрес регистрации предпринимателя. Он является местом постоянного жительства, указывается в паспорте или ином документе, его заменяющем. Указывается также фактическое место проживания гражданина-ИП. Такой фактический адрес ИП можно считать местом осуществления его коммерческой деятельности. Вышеуказанные данные вносятся в графу «Адрес местонахождения».
Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя предусматривают заполнение граф анкеты с контактной информацией. Указывается адрес электронной почты ИП, при его отсутствии ставится «нет». Обязательной к заполнению является информация о телефоне/факсе предпринимателя.
Далее, в соответствии с регистрационными данными ИП вписывает сведения об экономических видах своей деятельности. Обязательно указывается код ОКВЭД, согласно которому ведётся хозяйствование. При наличии различных дополнительных кодов, предприниматель расшифровывает их значение. Коды ОКВЭД ИП выбирает самостоятельно, основываясь на предполагаемом виде своей деятельности, при регистрации в ФНС. Они же указаны в свидетельстве, выданном при регистрации.
Вид лицензионного документа;
Его номер;
Дата и наименование органа, осуществившего выдачу;
Срок действия такого документа;
Перечень той деятельности, которую разрешает данная лицензия.
Информационные сведения клиента индивидуального — предпринимателя собираются банковскими работниками для выяснения целей, с которыми ИП сотрудничает с банком. Предприниматель указывает вид обслуживания, который получает в банковском учреждении: РКО, получение кредитной линии, переводы наличных денег, обслуживание счетов предпринимателя или другие операции. Обязательна к заполнению графа, в которой клиент-ИП указывает, имеются ли отношения с указанным банком на данный момент и какой срок может быть у этих взаимоотношений - долгосрочный или кратковременный.
Банк, как правило, просит указать клиента-предпринимателя, с какой целью тот осуществляет бизнес: получение денежной прибыли или общественная деятельность. Также ИП должен указать, как часто планируется поступление денег на его счета, сколько приблизительно операций будет проводиться за месяц/год, часто ли будет сниматься наличность и на какие цели расходоваться.
Также ИП указывает численность штата сотрудников, если работает один - ставит единичку. Записываются номера счетов, которые открыты в других банках, если таковые имеются, с указанием расчётного счёта банковского учреждения, БИК, и полного наименования. Предприниматель должен вписать сведения о постоянных контрагентах или получателей со счетов средств в перспективе. Указывается наименование, а для юрлиц - ИНН, ОГРН и юридический адрес. Анкета заверяется подписью ИП и печатью (в случае наличия).